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百亿基金没抢到?下周17只新基金又来了,这些很可能是爆款!

12 人参与  2020年08月17日 02:44  分类 : 配资分红  评论

股票配资:百亿基金没抢到?下周17只新基金又来了,这些很可能是爆款!

中国基金报记者 方丽

这个夏天难得一见的新基金火爆发行,热浪有望延续到秋天。

基金君发现,下周仍有17只新基金等待发行,主动权益类基金(不含偏债混合型)达到11只,而同时在售的新基金已经超过百只。后续还能出现爆款基金么?这需拭目以待。

投资者在密切关注新基金发行之时,也需要关注产品信息、发行信息、基金经理人选、业绩基准等细节,基金君因此针对目前投资者关注的这些新基金细节做好数据,请投资者认真筛选,不要盲目入市,尤其不要想着一夜暴富,把基金当股票来炒作。

17只基金下周起售

权益基金是今年市场关注的焦点,下周进入首发的全部基金达到17只,其中主动权益类基金(不含偏债混合型)达到11只。而目前同时在售的新基金超过百只,处于较为密集的时期。

投资者看新基金需要注意八个要点

第一、要注意产品的类型。

主动权益基金也分为混合型和股票型,对投资股票的仓位有明确限制,这直接影响基金的业绩表现、波动、以及回撤水平等。

区别比较大的是普通股票型基金,这类产品往往投资于股票的比例不低于基金资产的80%,会保持较高仓位。比如创金合信研究精选、国泰医药健康等。

也有偏股混合型基金,如这类基金的投资股票的仓位往往在60~95%,仓位相比股票型基金更为灵活。如银华润元大核心动力、华安创业板两年定开、博时创业板两年定开等。

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(数据来源:WIND)

第二、要看产品的业绩基准。

一般基金业绩基准,包括某一类股票指数乘以某比例再加上某一类债券比例乘以某比例,投资者要注意业绩基准是“偏股”还是“偏债”。

(数据来源:WIND)

比如博时创业板两年定开的基准为“创业板综合指数收益率*60%+中债综合财富(总值)指数收益率*30%+中证港股通综合指数(人民币)收益率*10%”,显然重点布局创业板,投资者应该分清楚。

也有一些偏行业或者主题的品种,如国泰医药健康的基准为“中证医药卫生指数收益率*70%+中债综合指数收益率*20%+中证港股通综合指数(人民币)收益率*10%”,意味着这只基金更多布局医药医疗领域;而华夏线上经济主题精选的基准为“中证500指数收益率*60%+中证港股通综合指数收益率*20%+中债综合(全价)指数收益率*20%”,这只基金更多布局线上经济主题领域。

目前投资者更多关注基金实际收益的高低,而对是否超越业绩比较基准的关注度并没有那么高。其实业绩比较基准是一只基金投资目标的体现,非常重要,投资者也需要引起重视。

投资者核心要注意三个方面,第一是业绩基准中,对某一指数占比超60%以上的需要引起重视,这个可能是产品风格的一个表现,比如跟踪中证500会更偏成长风;比如跟踪沪深300会更稳健,偏爱蓝筹。

第二、投资者要看各个跟踪指数的比例,这背后也代表产品的风险特征。

第三、一般业绩基准中有香港指数的产品,投资范围内是可以通过港股通布局港股。

第三、关注看基金经理人选。

目前投资者焦点关注在更多投资A股的基金上,因此重点来看看偏股混合型和股票型基金(不计算FOF)的基金经理人选。

首先看这些基金经理的实际管理基金的年限。投资者可以重点看看年限较长的基金经理。

(数据来源:wind)

若仅看4年以上且业绩较好的基金经理。梳理了这些基金经理的从业经历、管理规模、历史回报等,投资者可以对比下。

中欧阿尔法拟任基金经理葛兰,目前在管基金总规模为250.04亿元(wind)。

葛兰简历:美国西北大学生物医学工程专业博士。历任国金证券研究员,民生加银研究员。2014年10月加入中欧基金,曾任研究员。2015年1月至2016年4月任中欧明睿新起点混合基金经理。2015年3月至2016年4月任中欧瑾泉灵活配置混合基金经理。2015年3月至2016年4月任中欧瑾源灵活配置基金经理。2015年4月至2016年4月任任中欧瑾和灵活配置基金经理。2016年9月起任中欧医疗健康基金经理。2018年7月起任中欧明睿新起点混合基金经理。2019年2月起担任中欧医疗创新股票基金经理。

葛兰属于近两年较为知名的基金经理,她本科就读于清华大学工程物理专业,后赴美国西北大学先后取得生物医学工程硕士、博士学位,独立获得美国心脏协会(AHA)科研基金并担任基金负责人。葛兰曾是电力设备新能源新财富第一团队成员,科技行业研究功底扎实;做投资后所管理的中欧医疗健康在2017-2019年获得医药行业同类第一。而她即将管理的新基金重点投资领域聚焦在科技、医药、消费三大核心赛道上,是成长风格基金。基金管理人会综合考虑商业模式、行业空间、产业周期、竞争格局等因素判断行业景气度,动态调整三大赛道配置比例。

博时创业板两年定开拟任基金经理肖瑞瑾,目前在管基金总规模为69.11亿元(wind)。

肖瑞瑾简历:2012年从复旦大学硕士研究生毕业后加入博时基金,历任研究员、高级研究员、高级研究员兼基金经理助理、资深研究员兼基金经理助理、博时灵活配置混合型证券投资基金(2017年8月1日-2018年3月9日)、博时互联网主题灵活配置混合型证券投资基金(2017年1月5日-2019年6月21日)的基金经理。现任博时回报灵活配置混合 (2017年8月14日—至今)、博时特许价值混合 (2018年6月21日—至今)、博时科创主题3年封闭运作灵活配置混合 (2019年6月27日—至今)、博时汇悦回报混合 (2020年2月20日—至今)、博时科技创新混合 (2020年4月15日—至今)、博时科创板三年定期开放混合 (2020年7月29日—至今)的基金经理。

华夏线上经济主题精选拟任基金经理黄文倩,目前在管基金总规模为12.44亿元(wind)。

黄文倩简历:复旦大学金融学硕士。曾任中国国际金融有限公司高级经理。2011年11月加入华夏基金,曾任投资研究部研究员、投资经理、华夏新兴消费混合基金基金经理(2018年11月7日至2020年5月7日期间)等,现任投资研究部总监,华夏消费升级灵活配置混合基金经理(2016年2月3日起任职)。

这只基金有些特色,基金股票投资占基金资产的比例为50%-95%,并约定投资于线上经济主题相关的证券资产占非现金基金资产的比例不低于80%,是市场上首只以线上经济命名的主题基金,比较热门的主题。

所谓线上经济,主要是指借助互联网、大数据、人工智能、移动通信网络等信息技术,与现代生产制造、商务金融、文娱消费、教育健康和流通出行等深度融合,具有在线、智能、交互特征的新业态模式。该基金界定的线上经济主题相关上市公司包括电子商务、互联网、远程办公、影视娱乐、在线教育、在线医疗、在线金融服务、视频直播、物流服务、新型移动出行等领域的上市公司。

国泰医药健康拟任基金经理徐治彪,目前在管基金总规模为81.80亿元(wind)。

徐治彪简历:硕士研究生,8年证券基金从业经历。2012年7月至2014年6月在国泰基金工作,任研究员。2014年6月至2017年6月在农银汇理工作,历任研究员、基金经理助理、基金经理。2017年7月加入国泰基金,拟任基金经理。2017年10月起任国泰大健康股票基金经理,2019年2月至2020年5月任国泰江源优势精选基金经理,2019年12月起兼任国泰研究精选两年持有期混合基金经理,2020年7月起兼任国泰金鹰增长和国泰价值经典灵活配置混合(LOF)的基金经理。

华安创业板两年定开拟任基金经理蒋璆,目前在管基金总规模为9.76亿元(wind)。

蒋璆简历:硕士,12年从业经历。曾任国泰君安研究员、华宝兴业研究员,2011年6月加入华安基金,担任投资研究部行业分析师、基金经理助理。2015年6月至2016年9月担任华安安信消费服务混合、华安升级主题的基金经理;2015年6月起同时担任华安动态灵活配置;2015年11月至2018年9月,担任华安新乐享保本的基金经理。2018年9月起,同时担任华安新乐享灵活配置基金经理。2017年3月起,同时担任华安睿安定期开放混合基金经理。2018年5月起,同时担任华安安益灵活配置混合基金经理。2018年12月起,同时担任华安制造先锋混合基金经理。2020年6月起,同时担任华安鼎利混合基金经理。

第四、投资者要关注新基金的持有期。

越来越多的产品采取定期开放或者持有期模式来运作,值得投资者关注,不要盲目布局。比如一只2年定期开放的新基金产品,就是每隔2年才能开放一次申购赎回。这样就从产品设计源头上,用纪律性的手段帮持有人管住“手痒”,避免追涨杀跌,同时也能让基金经理有一个相对良好的投资运作环境,投资运作更从容。但是相对来说,投资者要注意自己的资金使用周期,最好和自己资金使用相配,不要光顾着布局而忽略流动性。

投资者可以从基金全称中了解到基金是否具备持有期或者定期开放期的问题,比如说名字中有“一年持有期”意味着基金要持有一年之后才能自由申购赎回。还有“1年定开”意味着每一年开放一次。黄色字体的基金有一些此类安排。

第五、要注意新基金募集上限额度。

不少新基金也募集上限,投资者也需要关注。下周进入发行的权益基金中,其中不少一些产品设置了产品募集上限,如中欧阿尔法募集上限均为80亿,华夏线上经济主题精选为70亿。其他华安创业板两年定开、博时创业板两年定开、工银瑞信创新精选一年定开等也设置了募集上限。

第六、要注意新基金的管理费。

管理费率是值得投资者关注的,目前来看各大偏股混合和股票型新基金的管理费率基本都在1.5%,少数偏债混合型基金、指数型基金低一些,有些一些基金采取低费率模式。

第七、要注意新基金的托管费。

托管费率也是投资者值得关注的一个角度,目前来看各大偏股混合和股票型新基金的托管费率基本都在0.25%,少数基金低一些。

第八、要注意新基金的认购费。

新基金费率中,一个重要环节是认购费。对于普通投资者来说,认购金额在100万以下,基本是1.2%左右水平,有些渠道可能存在费率优惠,可以多渠道比较一下。

后续新基金滚滚而来

除了下周发行基金之外,还有一大批基金在排队等发行。

比较受关注的王培的中欧社会责任、季文华的兴全合丰三年持有、杨锐文的景顺长城电子信息产业等。投资者布局前要注意这些基金的投资方向,费率、募集上限,基金经理能力圈等。

关于新基金三个注意

投资者布局新基金要注意三个方面:

第一,关注新基金拟任基金经理的“能力圈”,而不要仅仅盲目追风。尤其需要注意的是,基金经理的能力和管理规模要匹配。目前明星基金经理效应明显,因此市场资金大量涌向明星基金经理,这在过去牛市中也频频发生。但此前行业较少出现数百亿基金能持续领先的案例,仅行业少数基金经理可以做到,“规模和业绩”的矛盾一直存在。

规模大会超出基金经理的投资管理半径,会导致产品锐度下降,很难再现业绩大幅超越行业平均的情况。而且,这跟基金经理投资策略的容量、能力圈大小、精力大小、整体公司投资能力高低有关。投资者一定要多看多比较,不要盲目跟风。

第二,筛选主动权益新基金,首先要了解产品的投资范围,对产品拟投资的金融资产类别和比例有基本认知,判断以上范围是否符合自己的投资预期;其次可对目前在任基金经理的历史业绩进行分析,了解基金经理所管理的产品对于市场宽基指数是否足够的超额收益;最后需要关注基金最新披露的持仓信息,对产品的股票仓位、重仓行业和个股做到心中有数。避免仅凭基金名称进行产品挑选,或盲目跟风买入新发的“爆款”基金。

三、不要马盲目听银行等渠道销售人员的建议。目前行业内也存在“赎旧买新”的情况,有些银行客户经理劝说客户赎回老基金购买新基金。其实是否赎回或者是否追新,投资者要根据自己所持有基金情况来具体分析,比如原本老基金的基金经理非常优秀,管理业绩也较好,就不用去赎回转向新基金了,不要觉得收益率太高就简单去做赎回买入“一元面值”的新基金,这是个误区。

编辑:舰长

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